Le plan de trésorerie sur 12 mois est une solution très pratique pour gérer votre trésorerie. En effet, il permet de prévoir les mouvements de trésorerie sur une période donnée, et de prédire les dépenses et les recettes pour les 12 prochains mois. Cette solution est très pratique pour les PME et les grandes entreprises car elle leur permet de planifier leurs finances, et d’éviter les pénuries ou les excès de fonds. Mais quels sont les avantages d’un tel plan ? Découvrez-le dans cet article.
Qu’est-ce qu’un Plan de Trésorerie sur 12 Mois ?
Un plan de trésorerie sur 12 mois est une prévision financière pour les 12 prochains mois. Ce plan comprend une analyse des flux de trésorerie et des recettes et dépenses prévisionnelles. Il permet aux entreprises de mieux comprendre leurs finances et de prévoir leurs mouvements financiers. Cette méthode est très pratique car elle permet aux entreprises de planifier, de surveiller et de gérer leurs finances sur une période donnée.
Pourquoi Devriez-Vous Créer un Plan de Trésorerie sur 12 Mois ?
Un plan de trésorerie sur 12 mois présente de nombreux avantages pour les entreprises. En effet, il permet de :
- Prévoir les dépenses et les recettes sur une période donnée
- Identifier les périodes de trésorerie négative et les périodes de trésorerie positive
- Analyser les flux de trésorerie
- Préparer des prévisions financières à court et à long terme
- Planifier les investissements et les dépenses
- Déterminer le besoin en fonds de roulement et le moment où les fonds seront nécessaires
- évaluer le risque financier et les opportunités d’investissement
- Mieux comprendre les finances de l’entreprise
- Éviter les pénuries ou les excès de fonds
Le plan de trésorerie sur 12 mois est donc une solution très pratique pour gérer et planifier les finances de votre entreprise. Il vous permet d’éviter les mauvaises surprises et de mieux comprendre vos finances.
Comment Créer un Plan de Trésorerie sur 12 Mois ?
Créer un plan de trésorerie sur 12 mois est relativement simple. Vous devez d’abord déterminer le début et la fin du plan. Ensuite, vous devez établir un budget prévisionnel pour les 12 prochains mois. Ce budget doit inclure les recettes et les dépenses prévues. Vous devez également tenir compte des flux de trésorerie, des investissements et des emprunts. Une fois que vous avez établi votre budget prévisionnel, vous pouvez alors créer votre plan de trésorerie sur 12 mois.
Exemple de Plan de Trésorerie sur 12 Mois
Pour vous aider à créer votre propre plan de trésorerie sur 12 mois, voici un exemple de plan. Ce plan est basé sur un budget prévisionnel des 12 prochains mois. Il inclut les flux de trésorerie, les recettes, les dépenses et les investissements prévus. Ce plan est un exemple pour vous aider à comprendre comment créer votre propre plan de trésorerie sur 12 mois.
Mois 1 : dépenses : 10 000 €, recettes : 15 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 2 : dépenses : 15 000 €, recettes : 20 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 3 : dépenses : 20 000 €, recettes : 25 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 4 : dépenses : 25 000 €, recettes : 30 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 5 : dépenses : 30 000 €, recettes : 35 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 6 : dépenses : 35 000 €, recettes : 40 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 7 : dépenses : 40 000 €, recettes : 45 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 8 : dépenses : 45 000 €, recettes : 50 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 9 : dépenses : 50 000 €, recettes : 55 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 10 : dépenses : 55 000 €, recettes : 60 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 11 : dépenses : 60 000 €, recettes : 65 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Mois 12 : dépenses : 65 000 €, recettes : 70 000 €, flux de trésorerie : +5 000 €.
Conclusion
Le plan de trésorerie sur 12 mois est une solution très pratique pour gérer et planifier votre trésorerie. Il vous permet de prévoir les mouvements de trésorerie, de prédire les dépenses et les recettes, de planifier les investissements et les dépenses, et d’éviter les pénuries ou les excès de fonds. Créer un plan de trésorerie sur 12 mois est relativement simple, et il peut être très utile pour les PME et les grandes entreprises. Alors n’hésitez pas à créer votre propre plan de trésorerie sur 12 mois !
